תכנון ארוך טווח של העתיד הפיננסי נועד לספק מענה לעובד לאחר עזיבתו את שוק העבודה, כאשר מדינת ישראל מטילה את החובה על כך על גבי המעסיקים במשק כלפי העובדים השכירים, ועל בעל העסק עצמו כאשר מדובר בעצמאים.

מרבית העסקים והארגונים במדינת ישראל מעסיקים באופן ישיר או במיקור חוץ חשבי שכר ומנהלי כספים, האחראים על ניהול השכר לעובד, לרבות ההפרשות לפנסיה, אולם מורכבות ההפרשות ביחס למרכיבי השכר מצריכה לעתים ייעוץ והכוונה של יועץ מתחום הביטוח הפנסיוני.

מעבר לחובת ההפקדה בשל תקנות ורגולציות בחוק נדרש מן המעסיקים כיום גם דיווח דיגיטלי באמצעות ממשק אחיד אודות ההפקדות לעובד, באופן המפרט את סכומי ההפרשה, התכנית הפנסיונית, אופן העברת הכספים והטיפול בהיזונים חוזרים וטעויות אפשריות. חובת הדיווח באופן זה היא חובה חוקית החלה על כל מעביד אשר מעסיק למעלה מתשעה עובדים, ואי עמידה בתנאי הדיווח גם לצד הפקדות תקינות, תחשוף את המעסיק לתביעה משפטית.

על מנת להפריש לעובדים באופן תקין וחוקי את הכספים לתכניות הגמל והפנסיה נדרש מן המעביד ידע רב ואבחנה בין מרכיבי השכר של העובד, תגמולים ורכיבים הנדרשים לחובת הפרשה לעומת אלה שלא. החיבור בין ידע והבנה בדיני שכר ועבודה לצד הידע בביטוחים פנסיונים ובהפרשות הוא החיבור המקצועי הנדרש על מנת להבטיח הפרשות כחוק, חיסכון ויעילות ועמידה בחובת דיווח ובטיפול בהיזונים חוזרים.

חברת KTREE תפעול ביטוח פנסיוני משלבת בין ידע רב של כלכלן, מנהל כספים מורשה וסוכן ביטוח למיומנות וניסיון בן למעלה מעשרים וחמש שנים בעולם הפנסיה והתגמולים, אשר מביאים אתם שני השותפים בחברה. לצד הידע הרב מקפידים בחברה על עבודה עם מיטב התוכנות והטכנולוגיה בממשק ישיר אל מול כל חברות הביטוח וניהול כל פרויקט לכל חברה וארגון באמצעות צוות מקצועי, מנוסה ומסור, בשקיפות מלאה !